Kako povezati bankovni račun sa SmartAccountom

Prije povezivanja

Prijavite se kao administrator svoje tvrtke i pripremite pristup poslovnom internetskom ili mobilnom bankarstvu. AIS mora biti uključen za tvrtku, a povezivanje dostupno za vašu banku.

1. Otvorite bankovni račun u postavkama

Otvorite Postavke → Bankovni računi. Ako račun još nije dodan, odaberite Dodaj račun, unesite podatke i IBAN pa odaberite Kreiraj. Za AIS je potreban ispravan IBAN, iako se u obrascu nalazi među neobaveznim podacima.

U izborniku radnji uz račun odaberite Poveži banku. Ako veza već postoji, odaberite Upravljaj vezom. Provjerite da su prikazani banka i IBAN upravo računa koji želite povezati.

2. Odaberite banku

U polju Odaberite banku odaberite svoju banku iz ponuđenog popisa, zatim pritisnite Nastavi na povezivanje. Pročitajte obavijest uz gumb: otvaranje zahtjeva može rezervirati naknadu kod Pondija, a naplata se aktivira kada odobrite povezivanje.

3. Odobrite pristup u banci

Kada se pojavi Čeka se odobrenje u banci, odaberite Odobri pristup. Otvara se nova kartica. Slijedite postupak banke, prijavite se svojim uobičajenim načinom i odobrite pristup poslovnom računu koji povezujete. Izgled i način potvrde ovise o banci.

Nakon odobrenja vratite se na karticu SmartAccounta. Stanje se provjerava automatski do deset minuta. Ako ste dulje bili u banci, ponovno učitajte stranicu za upravljanje vezom.

4. Provjerite povezivanje računa

SmartAccount provjerava banku i IBAN te automatski povezuje račun. Jedno povezivanje obuhvaća sve valute koje ste odobrili za taj IBAN. Dok traje provjera, pričekajte da se prikaže status Račun je povezan. Ako se povezivanje ne dovrši, obratite se podršci.

5. Provjerite status i sinkronizaciju

Povezivanje je dovršeno kada piše Račun je povezan. Za novu potvrđenu vezu automatski se uključuje dohvat transakcija i stanja. Prvi dohvat može još biti u tijeku: oznaka Još nije dovršena znači da prva uspješna sinkronizacija još nije zabilježena.

Na istoj stranici pratite posljednju uspješnu i sljedeću planiranu sinkronizaciju. Vrijeme je prikazano za Zagreb, a ograničenja banke mogu odgoditi dohvat. Dnevni pregled računa otvara pregled prometa i stanja.

Povezivanje ne uvozi automatski cijelu povijest računa. Automatski uvoz počinje od dana povezivanja ili nakon posljednjeg već uvezenog dana, ovisno o postojećim podacima. Za ranija razdoblja dogovorite dostavu izvoda s računovođom.

Ako povezivanje ne uspije

Ne vidite Poveži banku ili piše da povezivanje nije omogućeno? Provjerite jeste li administrator odabrane tvrtke i javite se podršci da provjeri AIS. Ako popis banaka nije dostupan, ponovno učitajte stranicu. Ako vaše banke nema na popisu, javite se podršci.

Ako je pristup odobren, ali provjera računa ne završava, provjerite IBAN i jeste li u banci odobrili odgovarajući račun. Ako se prikazuje nepoznat ishod ili zahtjev ostaje u obradi, nemojte pokretati novi zahtjev. Osvježite stranicu pa se, ako stanje ostane isto, obratite podršci.

Ako povezan račun prikazuje da je automatska sinkronizacija pauzirana ili da uvoz još nije uključen, javite se podršci. Ako stranica traži dostavu CAMT izvoda do aktivacije, nastavite ih dostavljati.

Obratite se podršci

Obnova i prekid pristupa

Za tri mjeseca trebat ćete obnoviti pristup i ponovno odobriti povezivanje u banci. Primit ćete e-poruku s poveznicom na ovu uputu kako biste mogli ponoviti postupak.

Na povezanoj vezi odaberite Obnovi pristup kada trebate novu suglasnost. Nakon isteka ili odbijanja može se prikazati Ponovno poveži. Obnova prekida prethodnu vezu i pokreće novo odobrenje, pa se automatski dohvat zaustavlja dok ne dovršite postupak u banci. Prikazani očekivani datum obnove samo je procjena; banka može ranije zatražiti suglasnost.

Odspoji prekida pristup svim računima odobrenima istom suglasnošću. Postojeće transakcije ostaju sačuvane. Ako želite ponovno prijeći na uvoz iz CAMT izvoda, prvo to dogovorite s podrškom; odspajanje samo po sebi ne vraća taj način uvoza.